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제 목 :  후담클라우드 제 2차 감사보고서_02

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·  작성자: 후담클라우드 ·  작성일: 18-03-09 13:26 ·  이메일: hudamcrowd@gmail.com    ·  조회720회

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안녕하세요. 후담클라우드입니다. 

2월 28일(수)에 제 2차 감사를 실시하였습니다. 

 

제2차 감사보고서 첨부합니다. 

감사합니다. 

 

 

<제 2차 감사보고서>

 

일시 : 2018.02.28(수) 오후 2시 

장소 : 후담클라우드 사무실

참가인원 : 6명(후담클라우드 회장, 대표이사 외 2명 및 감사, 개인투자자) 

 

 

B. 2차 감사 결과

1. 현재 대출에 대한 모니터링과 추심을 전문으로 담당하는 관계사가 운영되고 있음

 

 요청사항) 해당 관계사에 대한 정보와 Role & Responsibility에 대한 내용 공지

후담계획) 간담회 시 해당 관계사에 대한 정보 및 프로세스 설명 예정

       관계사를 홈페이지에까지 게시하기는 어려움

2. 주주구성 및 17년 예상 재무 재표 미 공지

  

요청사항)

1)     대주주 지분율 등 세부 구성관련 주주현황 공지

2)     17년 예상 재무재표 공지(권고), 향후 확정시 재 공지 요망

후담계획) 공지예정 현재 공식 서류화 작업 중

3. 현재 차주의 물품 구매 및 판매에 대한 모니터링이 주 1회 이상이 현실적으로 어려워,

최초 물품(핸드폰) 구매 및 판매에 대한 보강 자료 필요

   요청사항) 핸드폰 구매: 매입 계산서 확보

   판매에 대한 모니터링 보강 자료: 출하확인서(각 대리점)를 보강하여 차수 별 관리 요망

후담계획) 자체 서류 관리 및 VPN(통신 전산망) 매주 확인

         본사가 별도로 관리하며, 투자자 방문 시 상품에 대한 정보 확인 가능

4. 각 차수의 이체확인증 확보 확인

  

요청사항)

1)     플랫폼 개발 시(6월초)까지는 본건 양식을 차수 별 확보하고, 보관하여 투자자 요청 시 제공할 것

2)     플랫폼 개발 시 포함하여, 투자자는 홈페이지의 개별 투자자한정 확인 및 다운 받을 수 있게 개발 할 것

후담계획)

1)     각 차주의 이체확인증(PayGate) 업데이트 완료(상품별 분류 바인딩 완료)

2)     플랫폼 개발 시 각 상품에 투자한 투자자들에 한해 이체확인증(PayGate 제공)을 마이페이지에서 확인할 수 있게 개발 요청 완료

5. 플랫폼 개발 현황

   IT3명 업무 진행 중 / 5~말 및 6월초 Service 목표 진행 중

 

 요청사항)

1)     계획대로 2명 충원하여 최대한 플랫폼 개발 추진

2)     투자자: 90일 선 인증, 충분한 서버 확보 계획 반영(5항 반영)

3)     대출자: 기본 서류의 전산 입력 서비스 요청

4)     쌍방 관리 서비스: 대출자 기본서류 열람 기능

5)     법인, 대부업 업체 건 별 세금계산서 발행시스템

6)     향후 수수료 발생시, 원천징수 영수증 발급시스템

7)     이자 소득에 대한 기간별 총합계금액에 대한 이자소득 확인서발급 시스템

   상기 서비스 반영 요망

후담계획) 요청하신 7가지의 사항은 플랫폼 개발 시 최대한 반영할 수 있도록

     감사 자료 개발팀과 공유하여 플랫폼 완성까지 피드백 예정

6. 상품구조, 대출 흐름도, VPN 통신 시스템, 수수료 구조 등에 대한 공개 미흡

  

요청사항) 상기 내용 포함한 3월 간담회 실시 요청

(감사 보고서에 설명 하기에는 영업 비밀이 많음)

후담계획) 3 17() 오후2시 간담회 실시

(간담회 시 공개 가능한 부분까지 최대한 공개 예정)

7. 차수 별 문서정리는 하고 있으나, 투자자 혹은 이해관계자 열람에 불편하고 일부 서류 누락

 

요청사항)

1)     차수 별 바인딩 될 서류 확정  - 완료

2)     목차 (비고란 O, X 표시) 보강  - LIST UP 후 바인딩 완료

3)     홈페이지에 상품 설명서 프린팅 및 철할 것 

-       36호까지 상품 설명서 프린팅 및 바인딩 완료

4)     차주 확인필 직인 찍힌 재고 대장

-       37호 상품부터 직인이 찍힌 재고대장 서류 확보 예정

5)     대출 운영 시, 모니터링 부분 자료 확보 및 보관 (, 월 단위 판매일보 리스트 등)

-       월 단위 판매일보 리스트 확보하여 상품별 바인딩 현재 진행 중(누락된 상품 보강)

6)     대출 상환 시 차주가 후담으로 보낸 입금확인 증거 (이체 확인증) 확보

-       다음 상품 상환 시 입금(이체 확인증)확인증 확보하여 상품별 바인딩 예정

7)      투자자 list 보관: 상기 사항에 대한 보강 요청 드리고, 투자자 및 이해관계자 열람 요청 시 Anytime, 가능하도록 시스템 구축할 것

-       상품별 투자자 리스트 바인딩 완료

-       투자자 열람 요청 시를 대비하여 현재의 부족한 자료 보강 중

기타 감사내용)

-       보안시스템: 현재 SSL, WAP TEST 결과, 최하위 등급임 이에 대한 보강 계획 요청

-       상환기준: 상환일 1,2일전 상환 목표

불가시 오전 10시 이전 상환 목표로 운영 (지속적 유지 관리 요청)


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