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제 목 :  후담클라우드 제 2차 감사보고서_01

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·  작성자: 후담클라우드 ·  작성일: 18-03-09 13:23 ·  이메일: hudamcrowd@gmail.com    ·  조회193회

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안녕하세요. 후담클라우드입니다. 

2월 28일(수)에 제 2차 감사를 실시하였습니다. 

 

제2차 감사보고서 첨부합니다. 

감사합니다. 

 

 

<제 2차 감사보고서>

 

일시 : 2018.02.28(수) 오후 2시 

장소 : 후담클라우드 사무실

참가인원 : 6명(후담클라우드 회장, 대표이사 외 2명 및 감사, 개인투자자)

 

 

감사 기준: 1차 감사 조치 현황 및 상품 적정성 확인


A. 1차 감사 결과 확인

A.    현상) 플랫폼회사의 개인사업자에서 주식회사 변경

완료) 변경 및 홈페이지 수정 완료

B.     현상) 금감원 등록사항 미완료

진행 중)

26: 금감원 접수 완료

228: 금감원 추가서류 제출 후 완료 대기 중

315~20: 등록 완료 예정

 

요청사항) 접수완료 전 중간진행사항 수시 공지

후담계획) 중간진행사항 홈페이지 공지사항 게시 완료

          금감원 접수 완료 후 홈페이지 팝업 게시 예정 및 공지사항 업데이트

C.     현상) 2항 부대비용은 간주이자로써 최고금리 규제대상이라는 사실포함 명시

진행 중) 리워드 정책에 따른 금감원 등 유권해석 확보

 

요청사항) 리워드 정책에 대한 명확한 기준 공지 (금감원 확인 후)

후담계획) 금감원 등록 완료 후 상품기획 시 반영

D.    현상) 차입자와의 자료가 상품별 분리되지 않음

완료) 펀딩 상품별 계약서 및 관련 서류(Paygate차주 지급내역서 포함)

독립된 서류철로 분류함

E.     현상) 1~9호까지 펀딩 상환 자료 홈페이지상 삭제 됨

완료) 펀딩 상환 완료한 상품에 대한 기본정보 함께 업데이트

F.     현상) 모든 상품 설명에 상환계획이 누락되었음

완료)

1) 상품 설명에 월별 지급일, 지급이율(세전, 세금, 세후) 안내글 명시

2) 투자내역에는 지급 계획 & 지급현황 게시

3) 홈페이지 마이페이지에서 이자지급 사항 확인 가능

4) 24호 이전 상품별 이자지급현황에 대해 홈페이지 공지

G.    현상) 동일 차주 표시 미흡

완료)

1) 24호 상품부터 즉사 시행함

2) 상품별 LTV에 훼손되지 않도록 차수 상품 관리 혹은 투자자 공지

H.    현상) 담보물에 대한 설명 미흡

진행중) 통신업계에서 쓰는 용어를 투자자가 이해하기 어려움(문제점 파악)

          24호 상품부터 상품 설명 전면 수정 (수수료 부분에 대한 자세한 설명 추가)

          상품기획 시 계약서에 권리포기각서 게시 완료

          (권리포기각서 포함내용: 단말기, 누적가입자 / 이외 다른 담보물이 있을 경우 포함시킬 예정)

 

요청사항) 간담회, Q&A 보강 등 등 투자자 대상으로 직접적인 상품 설명 보강

후담계획) 간담회 시 전체적인 프로세스 설명 예정

I.      현상) 투자자 4분류(일반, 소득적격, 대부업, 법인)에 따른 투자한도 제한 시스템 없음

완료) 시스템 구축 완료

J.      현상) 오버펀딩에 대한 관리 미흡 (LTV 훼손)

진행중) 오버펀딩 시 회원 개 개인별로 전 직원이 연락하여, 취소요청

 

요청사항) 홈페이지 개발 시 오버펀딩에 대한 취소 프로그램 도입

후담계획) 홈페이지 개발 시 오버펀딩 외

          페이게이트 90일 선인증 제도를 포함한 투자자들이 투자 시 불편함이 없도록

          개발팀에 요청 완료한 상태임

 

 





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